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Crowdfunding für Immobilien auf einen Blick

Mit Crowdfunding für Immobilien haben private Kleinanleger endlich die Gelegenheit, auch mit kleinen Summen direkt in renditestarke Immobilien zu investieren. Solche Investments waren bisher Großinvestoren wie Versicherungen oder Family Offices vorbehalten. Auf der Plattform iFunded.de können sich Investoren bereits mit 250 Euro an attraktiven Immobilien beteiligen.

Warum Crowdfunding für Kleinanleger geeignet ist

Bisher konnten Kleinanleger mit kleinen Summen nur in offene Immobilienfonds oder Immobilienaktien investieren. Bei den Fonds sind die Gebühren sehr hoch und die Performance war in vielen Fällen nicht zufriedenstellend. Viele Investoren haben einiges an Geld verloren.

Immobilienaktien unterliegen starken Schwankungen an der Börse, was trotz positiver Entwicklung am Immobilienmarkt zu negativen Renditen führen kann.

Ein weiterer Nachteil: Sowohl bei Fonds als auch bei Aktien können die Kleinanleger nicht bestimmen, in welche Objekte ihr Geld fließt.

Anders beim Crowdfunding: Hier entscheidet der Investor selbst, in welche Immobilien er investieren möchte. Dabei ist er Darlehensgeber mit einem festen Zinssatz zwischen 3% und 7% - je nach Risiko des einzelnen Projekts. Außerdem bekommt er zu jedem Zeitpunkt in Echtzeit die neuesten Informationen zum Projekt.

Kapitalanlagewohnung keine Alternative

Wer große Summen in Immobilien investieren kann, denkt meist auch über den Erwerb einer Kapitalanlagewohnung nach. Oft wird dieser Gedanke schnell wieder aufgegeben, wenn über die Nachteile dieser Investition nachgedacht wird. Ein Großteil der deutschen Wohnungseigentümer erwirtschaftet keine oder zumindest nur eine sehr geringe Rendite. Das hat das Deutsche Institut der Wirtschaft in einer Studie herausgefunden.

Im Gegensatz zu indirekten Immobilienanlagen muss sich der Investor um die Verwaltung seiner Immobilie selbst kümmern: Er muss einen Mieter finden, die Instandhaltung zahlen und er trägt das Risiko, dass die Wohnung nach Auszug eines Mieters leer steht oder der Mieter nicht die vereinbarte Miete überweist.

Das angelegte Kapital ist bei einer Eigentumswohnung auch sehr illiquide und über einen langen Zeitraum gebunden. Was viele nicht bedenken: Es besteht ein enormes Klumpenrisiko. Oft werden sechsstellige Summen in ein Objekt investiert. Bei indirekten Immobilienanlagen kann mit solchen Summen in mehrere Objekte investiert werden und so das Risiko verteilt werden.

Der Kauf einer Eigentumswohnung ist auch mit vielen Gebühren verbunden. Ein großer Posten, der immer anfällt, ist die Grunderwerbsteuer. Oft kommen auch noch Maklergebühren hinzu.

Merkmale Crowdfunding Immobilienfonds Immobilienaktien Kapitalanlagewohnung
Kann der Investor die
Immobilien selbst auswählen?
Bekommt er zu jeder Immobilie
ein regelmäßiges Reporting?
Wird die Verwaltung der
Immobilie dem Anleger abgenommen?
Ist das Angebot für den
Anleger gebührenfrei?
Gibt es eine fest vereinbarte Rendite?
Rotate screenDrehen Sie das Gerät,
um die gesamte Tabelle anzusehen.
Indirekt investieren ohne Gebühren

Bisher wurden Anleger auch bei indirekten Immobilienanlagen immer mit Gebühren belastet. Bei den offenen Immobilienfonds gibt es einen Ausgabeaufschlag und eine Managementfee, beim Kauf von Immobilienaktien gibt es Ordergebühren und bei geschlossenen Immobilienfonds fallen oft sehr hohe Weichkosten an, um den teuren Vertrieb zu finanzieren.

Bei Crowdfunding gibt es für den Anleger keine Gebühren. Somit kann er erstmals gebührenfrei indirekt in Immobilien-Projekte investieren. Die Kosten für den Vertrieb über die Crowdinvesting-Plattformen werden von den Projektentwicklern getragen.

Für beide Seiten von Vorteil

Crowdfunding ist eine Win-Win-Situation für den Projektentwickler und den Kleinanleger: Während der Entwickler über die Plattform Zugang zu etwas günstigerem Kapital als bei klassischen Mezzanine-Kapitalgebern erhält, bekommen Kleinanleger die Möglichkeit, in attraktive Projekte zu investieren, die bisher nur für Großinvestoren reserviert waren.

Crowdfunding für Immobilien boomt

2012 begannen die ersten Crowdinvesting-Plattformen, ihren Anlegern auch Immobilien anzubieten. In der Anfangsphase sammelten sie bei der Crowd 1,5 Millionen Euro für Projekte ein. Zwei Jahre später stellte die Crowd bereits fast 10 Millionen Euro für einzelne Projekte bereit und 2015 sogar 18,4 Millionen Euro.

Somit hat sich das Investitionsvolumen der Crowd in Immobilien-Projekte seit 2012 mehr als verzwölffacht. Crowdinvesting für Immobilien ist somit für Anleger eine sehr beliebte Investment-Alternative geworden.

Eingesammeltes Kapital nach Jahren

Mio. €Jahr

Eingesammeltes Crowdfunding-Kapital nach Bundesländern

Das erste Projekt im Crowdinvesting von Immobilien wurde in Hamburg realisiert. Bis heute haben Crowdinvestoren schon mehr als 12 Millionen Euro in Projekte in der Hansestadt investiert. 2015 ist Berlin verstärkt in den Fokus des Anlegerinteresses geraten: Stolze 7,1 Millionen Euro konnten eingesammelt werden. Das sind 92 Prozent der Summe, die im besagten Jahr für Immobilien in Hamburg über Crowdfunding-Plattformen eingesammelt wurden.

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Von Immobilienprofis geprüft

Hohe Renditen, große Transparenz, Risikostreuung, vergleichsweise kurze Laufzeiten, geringe Kosten: Es gibt viele Vorteile, die für das Crowdfunding von Immobilien sprechen. Dennoch sollten sich Kleinanleger darüber im Klaren sein, dass es wie bei allen Investments ein Risiko gibt. Die Crowd gibt dem Projektentwickler ein Nachrangdarlehen. Gerät das Projekt in Schwierigkeiten, wird zunächst das normale Darlehen der Bank bedient, das oft 60 bis 80 Prozent des Gesamtinvestitionsvolumens ausmacht. Erst im Anschluss ist die Crowd an der Reihe. Der Totalverlust ist daher durchaus möglich.

Das Risiko steht und fällt mit der Qualität des Projekts auf der Plattform. Die meisten Crowdfunding-Plattformen verfügen nicht über ein Team an Immobilienexperten, die jedes Projekt genauestens prüfen. Bei iFunded prüfen Immobilienprofis alle Projekte, die auf der Plattform angeboten werden. Dennoch sind Investoren immer gut beraten, alle verfügbaren Informationen zum Projekt genauestens zu studieren.

German map Gesetzlich vorgeschriebener Warnhinweis:: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Kapitals führen.